Kripto industrija doživlja neverjetno rast, a s seboj nosi tudi temno plat – porast prevar. V letu 2024 so te dosegle rekordnih 9,9 milijarde dolarjev, medtem ko skoraj 90 % aplikacij za registracijo kripto podjetij v Združenem kraljestvu ni prestalo AML preverjanj. To kaže na perečo potrebo po učinkovitejši zaščiti potrošnikov.

AML boj: zakaj industrija digitalnih sredstev potrebuje skupno rabo podatkov

Posamezne rešitve, kot so orodja za označevanje prevar ali osamljene kampanje, niso dovolj. Industrija potrebuje celovit pristop k deljenju podatkov med zasebnim in javnim sektorjem, podobno kot to že počne tradicionalni finančni sektor.

Uspešni primeri v tradicionalnem bančništvu

V Singapurju, Avstraliji in Združenem kraljestvu so vzpostavljene sheme za skupno rabo podatkov med bankami in telekomi. Takšni modeli bi morali postati standard tudi v digitalnem sektorju.

Tri ključna področja za ukrepanje

1. Vstopne in izstopne točke (on-ramp / off-ramp)

Ker zlonamerni akterji še vedno potrebujejo fiat denar, so mesta med kripto in fiat svetom idealne točke za identifikacijo in blokado.

2. AML izzivi in pomanjkanje podatkov

Kripto borze potrebujejo podatke o posameznikih še pred njihovim vstopom v ekosistem. Brez povezovanja podatkov iz celotne vrednostne verige je učinkovit AML boj nemogoč.

3. Šibkost skladnosti v kripto industriji

Za razliko od tradicionalnih finančnih institucij je skladnost v kripto sektorju še v povojih. Učinkovite rešitve prihajajo s sodelovanjem in učenjem od izkušenih akterjev v drugih panogah.

Združeno kraljestvo kot vodilni primer

Z novim Zakonom o uporabi in dostopu do podatkov (Data Use and Access Act 2025) je preprečevanje kriminala opredeljeno kot zakonit interes. To ustvarja idealno pravno okolje za skupno rabo podatkov v boju proti kripto prevaram.

FCA in prihodnja regulativa za digitalna sredstva

Napovedi regulatorjev v Veliki Britaniji jasno kažejo, da bo industrija digitalnih sredstev morala spoštovati enaka pravila varstva potrošnikov kot TradFi sektor. Skupna raba podatkov bo pri tem igrala ključno vlogo.

Čas je za kolektivno odgovornost

Kripto industrija pozna grožnje, ki jih prinaša val prevar, a zavedanje ni dovolj. Čas je za ukrepanje. Združeno kraljestvo je zaradi ugodnega pravnega, regulatornega in sodelovalnega okolja v odličnem položaju, da postane globalni vodja v zaščiti digitalnih sredstev skozi podatkovno povezano skladnost.