Švica je že dolgo sinonim za finančno stabilnost, zdaj pa ta ugled prehaja v novo dobo digitalnih sredstev. AMINA Bank, švicarska kripto banka pod nadzorom FINMA, je sklenila strateško partnerstvo s Tokeny, infrastrukturo za institucionalno tokenizacijo, da bi pospešila vključevanje tradicionalnih finančnih institucij v svet blockchaina.

Sodelovanje združuje strogo regulirano bančno okolje s tehnološko zmogljivo platformo za digitalizacijo vrednostnih papirjev. Cilj je ustvariti robusten, skladen in zaupanja vreden sistem, ki omogoča pretvorbo vsega od državnih obveznic do podjetniških delnic v digitalne žetone.

Partnerstvo med AMINA Bank in Tokeny

Tokenizacija je že več let med najbolj vročimi temami v finančni industriji, a pandemija počasnega regulatornega napredka je pogosto zavirala gospodarsko izvedljivost takšnih projektov. AMINA in Tokeny želita to spremeniti z rešitvijo, ki združuje:

– regulirano skrbništvo in bančno-institucionalno podporo

– infrastrukturo za izdajo in upravljanje žetoniziranih sredstev

– skladnost s standardom ERC-3643, ki zagotavlja, da lahko tokenizirana sredstva posedujejo le pooblaščeni vlagatelji

Rezultat je sistem, ki omogoča financiranje, trgovanje in poravnavo instrumentov neposredno na blockchainu, brez kompromisov glede skladnosti. AMINA bo skrbela za varno hrambo in regulativno transparentnost, Tokeny pa za digitalni del, saj zagotavlja tehnološko infrastrukturo za izdajo žetonov ter upravljanje pravic vlagateljev.

Hitrejši prehod iz tradicionalnih financ v digitalni svet

Glavna prednost sodelovanja je radikalno zmanjšanje časa, potrebnega za prihod tokeniziranih instrumentov na trg. Namesto večmesečnih postopkov, polnih birokracije in fragmentiranih skladnostnih zahtev, naj bi bil časovnica le nekaj tednov.

To ni le izboljšava. Predstavlja infrastrukturni preskok, ki lahko premakne celoten trg.

Partnerstvo bo institucijam omogočilo enostavno prehajanje med tradicionalnimi finančnimi računi in rešitvami, zgrajenimi na blockchainu. Digitalna sredstva bodo postala obravnavana enako resno in varno kot papirnate obveznice v trezorju švicarske banke. Žetoni, izdani znotraj sistema, bodo v celoti podprti s skladnostjo, regulatornimi zahtevami in varnim skrbništvom.

ERC-3643 kot temelj zaupanja

Standard ERC-3643 je eden najbolj uveljavljenih pristopov k institucionalni tokenizaciji vrednostnih papirjev. Poudarek je na preverjanju vlagateljev in omejitvah prenosa, ki jih zahtevajo regulatorji.

Na tej podlagi lahko izdajatelji:

– omejijo lastništvo le na regulirane oziroma verificirane vlagatelje

– upravljajo pravice in deljenja donosov prek pametnih pogodb

– zagotovijo sledljivost lastništva v realnem času

To pomeni, da digitalni token ni le tehnična predstavitev sredstev, temveč pravno zavezujoča nadomestitev tradicionalnega vrednostnega papirja.

AMINA nadgrajuje svojo vlogo v digitalnem bančništvu

AMINA (nekdaj SEBA Bank) že leta velja za enega najbolj naprednih igralcev v evropskem institucionalnem kripto bančništvu. Njen pristop je vedno temeljil na tesnem sodelovanju z regulatorji ter zagotavljanju reguliranih bančnih računov za digitalna sredstva.

S tem partnerstvom dodatno utrjuje svojo strateško pozicijo na področju tokenizacije realnih sredstev, kjer tekmuje s svetovnimi velikani, kot so Franklin Templeton, BlackRock in velike centralne banke, ki preizkušajo digitalne vrednostne papirje.

Pospešek institucionalnega prevzema blockchain financ

Finančna industrija se razvija v smeri, kjer postaja blockchain ključni mehanizem za izdajo, trgovanje in poravnavo vrednostnih papirjev. Partnerstvo AMINA in Tokeny predstavlja odgovor na največjo težavo institucij pri povezovanju tradicionalne regulirane infrastrukture s hitro rastočim svetom digitalizacije sredstev.

Ko se trgi soočajo s potrebo po nižjih stroških poravnav, hitrejši likvidnosti in transparentnosti, tokenizacija ponuja rešitev. Tovrstne iniciative že vodijo do eksperimentov z digitalnimi zakladnimi zapisi, tokeniziranimi skladi in novimi oblikami financiranja projekta.

Uporabniki nove infrastrukture

Najverjetnejši zgodnji uporabniki so:

– banke, ki želijo ponuditi nove investicijske produkte

– upravljavci premoženja, ki iščejo večjo likvidnost portfeljev

– podjetja, ki želijo izboljšati dostop do kapitala

– vlagatelji, ki želijo večjo preglednost in nadzor imetij

Vsak od teh segmentov dobi dostop do tokeniziranih sredstev, ki se obnašajo kot klasične delnice ali obveznice, vendar v okolju z bistveno manj trenja.

Ključni premik v financah

Tokenizacija ni več eksperiment nekaterih tehnoloških vizionarjev. Postaja realnost, ki jo poganja institucionalno povpraševanje in regulatorna podpora. AMINA Bank in Tokeny s svojim partnerstvom ustvarjata infrastrukturo, ki združuje varnost ter skladnost švicarskega bančništva z učinkovitostjo in inovativnostjo blockchain tehnologije.

Če bo vizija uspešno uresničena, se lahko finančna industrija kmalu znajde v okolju, kjer so realna sredstva v celoti digitalna, prenosljiva, avtomatizirana in dostopna v nekaj klikih. Ta nova infrastrukturna rešitev, ki jo razvija švicarski finančni sektor, ima potencial postati standard za globalni trg tokenizacije.